Хотите более умное понимание в вашем почтовом ящике? Подпишитесь на наши еженедельные информационные бюллетени, чтобы получить только то, что имеет значение для искусственного интеллекта предприятия, данных и лидеров безопасности. Подписаться сейчас
Несмотря на то, что торговля акционерным капиталом была высокорегулируемой отрасли, постоянно находилась в авангарде технологических инноваций в секторе финансовых услуг. Однако, когда речь заходит о агентах и заявках на ИИ, многие банки приняли более осторожный подход к принятие.
TD Securities, торговое оружие акций и ценных бумаг TD Bank, выпустило своего виртуального помощника TD AI 8 июля.направленная на его профессионалов в области институциональных продаж, торговых и исследований фронт -офиса, чтобы помочь им управлять своим рабочим процессом.
ИТ-директор TD Securities Дэн Босман заявил Venturebeat, что основная цель виртуального помощника-помочь продажам фронт-офисов, а трейдеры получают информацию о клиентах и исследованиях.
«Первая версия этого началась как пилот, которую мы затем масштабировали», — сказал Босман. «Речь идет о доступе к данным исследованиям акций, которые наши аналитики выпускают, и приводят их в руки команды продаж таким образом, чтобы это было удобно».
Босман отметил, что находиться на торговом этаже означает, что вы подвергаетесь воздействию большего количества Lingo, и контекст, в котором пользователи задают некоторые вопросы, кажется очень уникальным. Таким образом, помощник ИИ должен звучать естественно, интуитивно понятно и получить доступ к пониманию, генерируемым трейдерами.
Строительство TD AI
Босман сказал, что идея для помощника искусственного интеллекта пришла от члена команды по продажам акций. К счастью, у банка есть платформа под названием TD Invent, где сотрудники могут приносить идеи, а команда лидерства инноваций может ответственно оценивать проекты.
«Кто -то в нашей стойке продаж исследований в области акций и в значительной степени сказал, что я получил эту идею и принес ее в TD Invent», — сказал Босман. «Что мне больше всего понравилось в этом, так это когда вы строите что -то супер -волшебное, вам не нужно выходить и продавать или поставить лицо.
TD Security построила виртуальный помощник TD AI, используя модели GPT Openai. Босман сказал, что TD работал со своими технологическими командами и канадской компанией AI Layer 6, который банк приобрел в 2018 году, а также с другими стратегическими партнерскими партнерствами. Помощник интегрируется с облачной инфраструктурой банка, позволяя ему получить доступ к внутренним исследовательским документам и рыночными данными, такими как заявки 13F и исторические данные.
Bosman называет TDS AI системой управления знаниями, термином, который обычно охватывает его способность извлекать процессы извлечения через процессы получения добычи (RAG), агрегировать и синтезировать информацию в «краткие контекстные резюме и понимание», чтобы его команды продаж могли ответить на вопросы клиента.
TD AI Virtual Assistant также дает пользователям доступ к модели Foundation TD Bank, TD AI Prism.
Модель, запущенная в июне, используется по всему банку, а не только для TD Securities. Во время запуска банк сказал, что TD AI Prism улучшит прогнозирующую эффективность приложений TD Bank, обрабатывая в 100 раз больше данных, заменив модели с одной архитектурой и обеспечивая внутренние данные клиента.
«Развитие создало уникальные проблемы, поскольку Gen AI был относительно новым для организации, когда началась инициатива, требуя тщательного навигации по управлению и контролю», — сказал Босман. «Несмотря на это, проект успешно собрал разнообразные команды по всему предприятию, способствуя сотрудничеству для предоставления передового решения».
Он добавил, что одной из выдающихся функций является его возможность текста в SQL, которая преобразует подсказки естественного языка в запросы SQL.
Чтобы обучить помощника, Босман сказал, что TD Securities разработала оптимизацию, чтобы облегчить процесс.
«Благодаря патентным оптимизациям в быстрого инженерных и динамичных примеров, мы успешно достигли желаемой эффективности бизнеса посредством контекстного обучения»,-сказал Босман. «В результате тонкая настройка базовой модели OpenAI не требовалась для взаимодействия как с неструктурированными, так и с табличными наборами данных».
Банки медленно вступают в агентскую эпоху
Конечно, TD Bank и TD Securities не единственные банки, заинтересованные в расширении от помощников до агентов искусственного интеллекта.
BNY сказал VentureBeat, что начал предлагать многоагентные решения своим группам продаж, чтобы помочь ответить на вопросы клиентов, такие как связанные с поддержкой иностранной валюты. Уэллс Фарго также увидел увеличение использования его внутреннего помощника ИИ. Для своих клиентов по продажам автомобилей Capital One построил агента, который помогает им продавать больше автомобилей.
Многие из этих вариантов использования появились после нескольких месяцев пилотных испытаний, как и в любой другой отрасли; Тем не менее, финансовые учреждения имеют дополнительное бремя строгих конфиденциальности данных клиентов и фидуциарных обязанностей.
Босман TD Securities отметил, что многие сотрудники, даже на деловой стороне банка, все чаще знакомы с такими инструментами, как Chatgpt. Задача с ассистентами и агентами пилотных тестирования заключается в том, чтобы обучать их инструментам, но в создании лучших практик для использования помощников, интеграции их в существующие рабочие процессы, понимание их ограничений и того, как люди могут обеспечить обратную связь для смягчения галлюцинаций.
В конце концов, Босман сказал, что помощник превратится в нечто, что даже его пользователи за пределами банка захотят использовать при взаимодействии с TD Securities.
«Мое видение состоит в том, что мы рассматриваем ИИ как нечто, что может повысить ценность для нас, а также для внешних клиентов в банке. Прямо сейчас это огромная возможность для нас привлечь более сильный опыт клиента и обеспечение лучшего опыта коллеги», — сказал Босман.
Источник
